为了冲业绩，黄金销售员成为洗钱帮凶

法治日报全媒体记者 马利民 

“我就是抱有侥幸心理，即便觉得这样做不是正常的黄金买卖方式，但是为了没有完成的业绩，想着做一两次也没什么问题，没想到后果这么严重。”近日，经四川省成都市金牛区人民检察院提起公诉，法院公开审理后，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪一审判处李某有期徒刑十一个月，并处罚金一万三千元。 

李某原是一家黄金店的销售主管，平时经常为了业绩发愁。2023年9月，李某接到了张某的电话，说要介绍一名客户到店里来买10万元的金条，李某欣喜若狂，认为张某这个新朋友没白交，但是接下来的话却让她犯了难：“这个客户只是用他的账户来刷卡，金条不用给他，等钱到账了之后你就让他走，到时候我会来取金条，相当于我用他的卡买黄金。” 

张某用别人的账户过账刷卡，然后东西刷出来不给刷卡的人还给他，这是什么操作？李某想起之前看过有关电信诈骗的宣传，隐隐约约觉得这里面有问题，但迫于业绩压力，便同意了。之后，一个20多岁的小伙子来到店里找到李某，按照张某的要求，李某用他的卡刷了10万元。过了一个小时，张某打来电话：“把黄金拿到附近的停车场，我们在那里见面。”李某如约来到停车场后，只见张某行色匆匆，拿过黄金不验货、不要求提供发票，迅速就离开了。张某的异常让李某心中多了几分顾虑：这真的不会出问题吗？ 

第二天张某又以同样的方式介绍了另一个人来买黄金，并告诉李某以后可以长期合作。李某一听，便欣然同意：“昨天的交易没有出问题，如果长期合作的话，那我不就可以躺着挣钱了？”然而店里出现的民警打破了李某的幻想。原来，这两次并不是正常的黄金交易，而是电信诈骗团伙为了转移赃款而采取的洗钱方式。犯罪团伙通过层层转账分散诈骗资金，最终流入到底层“卡农”账户上，并让其出面，将赃款变成了黄金。 

2024年2月，公安机关将该案移送至成都市金牛区人民检察院审查起诉，承办检察官经审阅案卷，并引导公安机关补充调取相关电子数据信息，完善证据链，锁定李某为冲销售业绩，协助诈骗团伙购买黄金洗白赃款的犯罪事实。2024年7月，李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万三千元。