法治号
肇庆市委政法委调研组
近年来，随着电商直播等新业态的出现，涉玉器行业非法租借、抵押、典当等经营活动及玉器诈骗纠纷时有发生，成为阻碍玉器行业健康发展、损害民众财产权益的社会治理难点。为此，广东省肇庆市委政法委会同四会市委政法委围绕“规范玉器行业涉金融业务行为 营造良好玉器产业法治化营商环境”开展专题调研，摸清当前玉器行业涉金融业务经营情况及存在问题，提出针对性对策建议。
一、四会市规范玉器行业涉金融业务行为的主要做法
（一）强化组织领导，全链条推进各项整治工作。一是高位部署推动。四会市委、市政府高度重视玉器行业监管工作，市委主要领导多次对规范玉器行业涉金融业务作出批示，分管市领导先后18次组织召开专题会议，对打击非法典当、推广“法治套餐”、规范经营业务等工作提出具体要求，为营造良好玉器产业营商环境下好“先手棋”。市委政法委切实发挥牵头抓总作用，推动成立玉器行业监管工作领导小组，统筹指导各项工作落地落实。二是深入调研推进。积极探索“上级政策＋外地经验＋四会实际”的治理模式，破解玉器行业监管中的痛点难点。市委常委、政法委书记深入玉器卖场、电商直播基地开展调研，与负责人交流探讨，收集基层意见。市检察院深入玉器卖场和行业协会开展调研，成立“涉玉器刑事案件”专业办案团队，打造了“玉见四检”工作品牌。三是细化分工落实。印发《关于开展玉器行业涉非法经营金融业务综合整治工作方案》《开展对无证经营典当业务综合治理工作方案》，围绕整治项目强化措施，压实责任，把握节点，全力攻坚破难。
（二）强化联合执法，全力度查处打击违法行为。一是开展专项检查。积极构建“综合协调、部门联动、运作高效”的工作体系，成立核查处置专班，以“联合执法＋专项整治”工作模式，加强对涉玉器产业企业巡查监管。2024年以来共开展专项整治16次，开展联合执法检查38次，对80多家经营户进行宣传教育，有效维护了四会珠宝玉器市场秩序。二是提高侦查水平。依托涉玉器行业整治专班，充分发挥“专业＋机制＋大数据效能”办案机制，选派综合素质高、办案经验丰富的民警组成专案小组，实现对涉玉器刑事案件专业化办理。三是加快案件办理。市法院、市检察院、市公安局联合出台《关于办理涉玉器刑事案件工作衔接机制》，建立快速响应机制，对重大、敏感涉玉器诈骗案件提前介入指导案件侦办，做好受案、立案、释法释诉等相关工作，实现案件办理1＋1＋1＞3效果。
（三）强化法治保障，全周期护航玉器营商环境。一是积极开展法治宣传活动。职能部门各司其职持续深化玉器行业的法治教育，市司法局举办“民法典进玉器行业”法治宣传活动，市检察院以典型案例拍摄短视频在全行业宣传，市法院采取“巡回审判＋实地办案＋现场普法”方式开展宣传教育，引导玉器经营户遵纪守法、合规经营。二是创新推出法律服务项目。以“四个一”为玉器行业量身打造专业化法治服务套餐：创造一个普法品牌——“玉城说法”普法品牌；创建一支服务团队——肇庆市首个涉外法律服务律师志愿团，设立涉外法律服务玉博城服务点、四会TikTok运营中心服务点，为玉器行业、涉外企业提供商事咨询、出谋划策；创设一本规范合同——《玉器玉石借货／代卖合同》模版，减少因合同条款不清引发的纠纷；创立一个结对约定——市检察院机关党委与玉器产业链党委党建结对共建协议，推进四会玉器产业高质量发展。三是建立健全司法保障机制。印发《四会市关于涉玉器行业社区矫正相关工作指引（试行）》，建立起多部门协调配合工作机制，保障从业社区矫正对象合法的生产就业权益，填补了涉玉器行业监管教育制度的空白。建立“法院＋宝协”诉调对接机制，形成线上线下诉讼服务站。截至2024年9月，共调解纠纷603起，成功化解了多宗涉玉器纠纷案件。
（四）强化监督管理，全方位提升行业自律水平。一是强化行业指导。加强人防建设，选派警务实战教官对全市28家大型玉器卖场、寄售行设置保卫机构开展安全培训，在玉器卖场设置公安临时执勤点，以“自卫＋警卫”防护模式防范玉器行业诈骗风险。加强技防建设，在行业关键部位设置紧急报警按钮；指导各大玉器卖场、典当行、寄售行业加装摄像头，实现营业场所和业务区域全覆盖。二是强化管理服务。加强行业自律，制定《四会市玉器行业诚信经营公约》《四会珠宝玉器借货代卖（寄售）行为公约》等多个行规公约，增强玉器行业经营主体的自律性。开展玉器寄售行业“双随机、一公开”抽查，引导和督促经营者加强管理。建立税源管理台账，编制涵盖全税种共160多项税收政策指南，搭建“税镇协企”平台，组织行业座谈问计问需，进一步提升纳税遵从。三是强化风险监测。积极做好玉器行业风险隐患监测，引导网络交易平台经营者加强平台管理。加大对珠宝玉器检验检测机构的监督检查，先后组织全市珠宝玉器检验检测机构召开行业会议9次，检查机构26家次，推动全部机构签订诚信守法承诺书。
二、工作中存在的问题及短板
（一）玉器行业执法监管难度较大。一是个体经营流动性强，目前，在四会市登记成立的3.5万余户玉器行业经营主体中，有3.3万余户为个体工商户，反映出四会市玉器行业个体户占比大，流动性强的特点。二是玉器卖场管理有待进一步加强，如个别玉器经营商家存在无照经营、一照多地经营、营业执照注册地与经营地点不一致、亮照不规范等问题，给执法监管带来了较大压力。三是玉器从业人员规范经营意识有待提高，管理台账不完善、跑摊流动、未按照规定办理税务登记信息、直播间管理不善等问题时有发生。
（二）玉器案件侦办取证难度较大。案件侦办取证难，玉器行业“借货代销”大多数是“熟人”诈骗，接货人和货主没有订立合同等书面证据，导致执法部门在侦办此类案件时难度较大。大部分赃物一般被犯罪嫌疑人典当、售卖，而后经流转多手、销售到各地，成功缴回的难度较大，造成诈骗数额的认定难度加大。
（三）玉器典当行业有待规范。目前四会市持有《典当经营许可证》且受上级地方金融监管部门监管的典当行较少。由于非法典当业务的界定模糊，典当行业存在监管盲区，导致有部分典当行、寄售行存在不法勾当，亟需法律法规来规范和引导。
（四）玉器商户防范意识有待加强。自四会市玉器产业发展以来，较多以“借、代售”等方式进行销售，犯罪分子正是利用这一点，先是博取商家信任，然后实施诈骗，部分受害商家对犯罪分子的甄别能力不足，从而上当受骗。“借货代销”是玉器商家销售自身玉器产品的主要方式，个别玉器商家明知存在风险，但合同意识欠缺，防骗意识不够，针对玉器行业的防诈骗普法宣传未达预期效果。
三、优化玉器产业法治化营商环境的对策建议
（一）加强部门联动执法监管力度。一是加强行业调研。深入玉器行业开展专题调研，全方位总结经验，及时发现问题；定期召开行业座谈会，了解玉器行业发展动态，及时掌握行业风险态势，听取行内人员的服务需求和意见建议，完善工作措施。二是定期排查整治。对辖区内的玉器商铺进行常态化检查，密切留意玉器卖场、直播间动态，加强对涉非法经营金融业务的源头防控，建立信息共享机制和风险台账，有效进行防范和处置。三是拓展监管手段。在做好日常监管、双随机监管、投诉举报处理基础上，丰富监管举措，引导经营主体自我规范，以实现规范市场行为、降低执法成本、形成执法震慑的综合效果。四是强化部门联动。联合各职能部门有针对性地在主体聚集地区开展跨部门联合监管，切实提高综合监管效能。
（二）全力提升玉器行业法治服务水平。一是严厉打击违法犯罪。加强涉玉器案件专班的警力配置，加大对案件的研判力度，提升破案能力。深入摸排资金交易链，快速抓获犯罪嫌疑人，砍断销赃链条，有效追查赃款赃物的流向。公安、检察、法院落实快速响应机制，对玉器案件的认定、证据的有效收集等充分交流共享，提升案件办理时效。二是强化司法服务保障。开通涉玉器行业案件的“绿色通道”，优先受理、快速审理、及时执行，降低企业的诉讼成本，提高涉玉器案件的审判效率和质量。充分发挥司法调解在解决玉器行业纠纷中的作用，建立健全玉器行业纠纷调解机制，为当事人提供多元化的纠纷解决途径。三是完善行业相关法律法规。完善玉器行业相关法律法规，明确玉器的鉴定标准、交易规范、质量分级、知识产权保护等方面的具体要求，让玉器行业经营活动有法可依，减少因标准不明确而引发的纠纷，引导行业在法治化轨道上健康发展。
（三）建立健全玉器行业制度机制。一是建立健全玉器行业监管机制。建立寄售行“白名单”制度，将信用状况良好、信用风险较低、有一定销售实力的寄售行纳入“白名单”，建立健全合同管理等制度，规范交易流程，确保商品来源、销售渠道等方面合法合规。二是建立完善典当行管理制度。玉器行业协会、市场监督等有关部门联合研究，建立典当抵押登记台账制度，不定时对典当行、旧货行进行突击检查，为提高赃物追踪实效奠定基础。三是落实司法建议机制。及时总结案件审理发现的经营风险及监管漏洞，向相关职能部门及行业协会发出司法建议，发挥社会治理中的司法导向作用。四是深化纠纷诉调对接机制。严格依法审理违反合同诚信、扰乱市场竞争秩序、损害消费者权益的案件，依托集诉调对接、玉器鉴定、法律咨询等多功能于一体的驻宝协诉讼服务站，用足用好“法院＋宝协”诉调对接机制，做实纠纷前端治理，切实维护辖区玉器行业市场规范、产业健康发展。
（四）持续开展玉器行业普法宣传。一是常态化开展法治宣传工作。明确网格宣传员名单和工作职责，落实日常宣传工作，通过举办宣讲会、发放宣传手册、约谈企业负责人等形式，向玉器商户、寄售行、抵押行等经营者普及法律知识和防范建议，提高玉器经营者的法律素养和防范意识。二是加大以案释法警示教育力度。充分利用审判资源优势，通过发布玉器诈骗案例、庭审观摩、到玉器卖场巡回庭审、以案释法等渠道，让广大玉器从业者了解犯罪分子的犯罪手段，提高警惕。三是不断延伸法律服务触角。持续开展形式多样的“订单式”送法进企业活动，充分发挥涉外法律服务律师志愿团的服务、普法作用，逐步强化玉器行业从业人员防诈骗意识、合同意识，为玉器行业健康有序发展提供优质的法律服务和坚实的法治保障。
编辑：徐媛