互联网赌博新型犯罪下的洗钱行为解析

越来越多的案例证明，洗钱犯罪助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，威胁国家经济与金融安全。

近年来，各类新型洗钱手段可谓花样翻新，层出不穷。有的搭建“跑分平台”汇聚大量个人账户用以收取、转移犯罪资金；有的利用虚拟币交易开展跨境洗钱；有的通过直播平台打赏后，再以向主播“借款”等方式洗白资金。这些新型洗钱手段通过海量资金账户，快速多层转移资金，技术性、隐蔽性增强，给发现查处犯罪带来更大挑战。本篇文章从互联网赌博来源、洗钱媒介、资金通道这三个角度来解析互联网赌博新型犯罪下的洗钱行为。

黄赌网站的主要来源为境外：特别是欧美、东南亚和中东地区，是各个国家法律法规对“黄赌资金”约束的范围和限制不同而来，国内外有大量不法分子通过向中国境内用户推送不同类型的赌博游戏、黄色视频直播等在线服务，骗取中国用户钱财，导致境内资金最终通过虚拟货币外流。主要网站传播类型包括但不限于盗版影视作品、游戏内公会广告、直播/社交平台内公告、口播等，通过互联网向中国境内用户传播。

洗钱跑分与收款重要媒介——“四方竞价”系统又称“军火商”的天堂，“军火商”就是黄赌网站源头的犯罪团伙，主要由①平台方、②黄赌网站、③收款导流中介、④国内收款主体共四方构成。“四方竞价”系统平台是黄赌网站用来获取用户的重要工具，通过从黄赌网站和收款导流中介抽取一定比例的服务费来获利。“四方竞价”系统目前在全球约有6至8个大型的平台，主要分布在欧美、东南亚和中东地区。单个“四方竞价”系统，每日的全球交易额均在10亿元人民币以上，所以利用好该系统来打击全球范围内黄赌犯罪具有很现实的战略意义，至少在打击国内收款渠道的犯罪中，会起到关键性的作用。

黄赌网站通过微信、支付宝、银联等第三方支付渠道将违法资金以合法业务的形式，包装注入到相关境内收款主体，并通过上下游企业和个人进行资金转移。跑分收款行为通常伴随着可疑交易和非正常时间段（深夜至凌晨）的大批量高频交易，第三方支付渠道往往难以即时触发风控机制并做到即时阻断交易与冻结账户，通常都以公安协查的方式对目标账户进行冻结，但此时，违法资金已通过虚拟货币的形式，以非法外流而告终。

综上，做好反跑分实时监测、管控系统的开发，能够对公安机关即时干预与阻断违法资金通道起到决定性的作用。

北京榜样在线科技有限公司的“后羿反洗钱系统”应运而生。该系统致力于从源头上封堵和降低境内外网络黄赌的犯罪概率，切断境内收款主体的资金链路，从根本上杜绝犯罪的可能性，随着数据库的逐日完善，管控封堵的力度精度和覆盖度也会大大提升。（刘创琦 刘振康）