中再集团：赋予内控合规法律体系新内涵

法治日报全媒体记者 吕斌

过去，“内控合规法律创造价值”主要体现在避免和减少行政处罚、监管措施等监管负面评价等底线要求上。而在新时代、新环境、新常态下，“内控合规法律创造价值”被赋予更多内涵。

企业发展离不开坚实的内控合规法律管理基础。作为风险防线的重要一环，中国再保险（集团）股份有限公司（以下简称“中再集团”）始终将内控合规法律工作视为集团发展的生命线和助推器。中再集团党委书记、董事长袁临江逢会必讲风险防控的重要性，要求“践行全员、全过程、全方位、全覆盖的全面风险管理理念，以风险管控筑牢高质量发展底线”。中再集团党委副书记、总裁和春雷在集团2022年度工作会议上强调“要构筑集团化管控新局面，在强化风险防控中守稳安全底线，实现稳发展与防风险的长期均衡”。

“十三五”期间，中再集团内控合规法律工作紧密围绕集团改革发展中心任务，为集团平台化、科技化、全球化战略实施提供了有力支持和保障。“十四五”时期，面对复杂多变的发展环境和持续趋紧趋严的监管形势，中再集团内控合规法律工作将继续攻坚克难，有力支持集团整体战略实施和业务发展。

法治助力企业战略有效实施

中再集团内控合规法律体系建设始终坚持“战略引领，规划先行，谋定后动”。在集团“十三五”“十四五”整体战略规划引领下，中再集团专门制定了配套的内控合规法律工作规划。正如中再集团党委委员、分管内控合规法律工作的副总裁朱晓云一直强调的，“内控合规法律工作必须秉持大格局思维，将支持和保障集团整体战略实施与业务发展作为工作的重要宗旨。”

近年来，保险行业持续深化供给侧结构性改革，强调保险回归保障本源，重视保险业规范经营。监管高度关注保险机构公司治理机制完善，优化偿付能力监管规则，督促保险机构加强风险管控，完善保险集团公司监督管理制度，推进保险资金市场化运用，引导保险资金服务社会经济发展。“保险行业是受到国家高度监管的行业，这就决定了保险企业内控合规法律工作必须要围绕国家监管政策开展，确保企业经营管理的各方面符合法律法规及监管规定的要求。”中再集团合规负责人曹顺明表示。

中再集团内控合规法律工作以此为指引，围绕重点领域部署和开展工作，并化被动为主动，加强对监管规定及监管处罚的分析和研究，学懂弄通监管规定，第一时间提示监管要点与趋势，严守合规底线。

“十三五”期间，中再集团全资收购英国桥社保险公司，这是加速海外布局落地的重要举措，也是中再集团全球化战略推进的里程碑事件。在收购过程中，法务部门攻坚克难，根据安排全力做好并购项目股权买卖协议谈判、境外监管审批推动、法律尽调和项目交割、并购后整合等工作，为并购项目顺利实施提供有力支持。同时，还在整体上市、境外发行美元债等重大项目以及集团境外机构管理等事项中提供深度支持，建立健全境外机构合规管理机制，为集团全球化战略实施提供有力保障。

在支持集团科技化战略实施方面，法务部门在集团党委、组织部门支持下成立法律科技团队，建立健全个人信息保护合规框架，制定数据跨境传输合规手册，提供数据合规专业支持服务。牵头建立健全专利管理制度，规范专利工作流程，完善发明创造激励机制，积极开拓数据合规工作。着手人工智能法律问题研究，有力赋能集团科技化发展。

在保障集团平台化战略推进方面，法务部门积极助力业务，充分利用中再集团在经济制裁风险防范方面的先发优势，自2019年起已连续成功举办三届“中再集团经济制裁论坛”，为客户提供合规增值服务，以此作为“以合规促业务”的平台和纽带。同时部门专业人员多次应邀为中央和地方国家机关提供制裁专业培训、参与行业课题研究和法律法规起草，发挥专业优势积极为行业规范发展和国家繁荣富强贡献专业力量。

内控合规法律创造价值

党的十九大、历年中央经济工作会议和全国金融工作会议反复强调防范化解重大风险，将其作为三大攻坚战的首要任务。防范化解金融重大风险事关国家安全、发展全局，是中央金融企业肩负的政治责任。

中再集团内控合规法律工作作为集团全面风险管理的重要组成部分，不断夯实基础、提升实效，更好地把中央防风险的指示精神落到实处，牢牢守住风险底线。

“中再集团在认真总结自身和外部经验教训时，发现在风险事件背后，往往如影随形地存在着内控合规法律管理不到位的问题。”曹顺明说，企业要基业长青，事业要可持续发展，离不开专业、有效的内控合规法律体系。因此，多年以来，中再集团致力于将内控合规法律工作融入经营管理全过程，主动强化各项风险防控举措，护航集团行稳致远。

同时，做好内控合规法律工作也是推进集团高质量发展的坚实保障，也有助于提升集团的核心竞争力。正如中再集团管理层一直以来强调的，“内控合规法律创造价值”是集团内控合规工作的原动力，甚至可以说，内控合规本身就是集团长期的、根本的价值之一。

过去，“内控合规法律创造价值”主要体现在避免和减少行政处罚、监管措施等监管负面评价等底线要求上。而在新时代、新环境、新常态下，“内控合规法律创造价值”被赋予更多内涵。例如，通过对流程的整合优化，促进资源合理有效配置和效率提升；通过参与和协助监管规定、行业规则的制定，既积极履行社会责任，又为公司和行业发展争取良好政策环境；通过加强管理直接降低保险机构偿付能力监管体系下的最低资本要求，提升偿付能力；通过坚持稳健经营，为公司赢得较好的分类监管环境、声誉与品牌形象。

创新法务工作一体化机制

中再集团内控合规法律工作能够不断攻坚克难、屡上台阶，除了集团董事会、管理层的重视、指导和支持外，以“首办负责制”为主要载体的部门文化是部门工作顺利完成的重要保障，提前布局的专业能力培养与团队建设是部门能够攻坚克难的重要基础。

中再集团法务部门将“首办负责制”作为部门文化坚持至今，在部门成员个体能力显著提升基础上实现部门整体战斗力的不断加强。

一是将部门工作落实到人，强调压实首办人员的主体责任。首办人需对职责范围内的事务充分发挥主观能动性，做到“主动筹划、及时跟踪、负责到底”，培养每个员工的管理能力、统筹能力和大局观。

二是严保工作质量及工作时效。部门负责人、处室负责人在工作方式与方法、工作重点、工作质量上统筹把控，在工作难点、专业技能上支持指导。对外交付工作成果前须经过严格审核把关，交付成果代表部门正式意见。

三是不推诿不扯皮，身体力行反对形式主义官僚主义，强化集团系统一盘棋思想，扎实务实做好管理和服务。要求部门人员增强大局观和换位思考意识，出具意见时不局限于本专业领域，多从如何在风险可控前提下促进业务发展的角度考虑，不仅要善于提出问题而且要善于协助解决问题。

在“首办负责制”下，部门经办人员苦练内功，找准专业发力点，持续提高专业技能与素养，攻艰克难，为中再集团战略推进和经营发展提供了有力支持和保障。同时，“首办负责制”也得到了集团管理层和其他部门的高度认可，被广泛推广应用，集团公司党委书记、董事长曾亲自在系统大会上进行推介。

中再集团法务部门还持续加强“条线专业小组”建设，整合集团及子公司专业人才，对共性、疑难、重要的研究领域攻坚克难，共享资源与成果。近年来，在原已成立的保险监管规定跟踪研究小组、反洗钱与国际制裁小组、内控合规法律信息系统开发小组、关联交易合规管理小组、沃尔克规则研究小组、操作风险管理小组等六个专业小组基础上，新设金融科技法律研究小组，主动推进前沿科技法律问题研究，将数据保护、网络安全、专利、人工智能、区块链相关法律问题列为主要研究方向，加速金融科技法律领域人才培养，积极为集团科技化战略推进筑牢专业基础。同时将原沃尔克规则研究小组优化整合为境外监管规定研究小组，进一步加强对境外法律法规的跟踪研究。

条线专业小组的组建具有跨公司、跨部门的特点，不仅实现了“同样的事由更少的人来做，同样的人做更多的事”“专业事由专业人做”“专业技能提升平台、专业知识共享平台、疑难事项专业支持平台”等设立初衷，而且有的专业细分领域已经涌现出在行业内有较强影响的专业人才，不少专业成果已在助力集团战略实施、业务发展、风险防范方面等发挥了很好的作用。